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别人拿我银行卡过流水(银行卡不明资金汇入被冻结怎么办)2025年11月精选新闻

别人拿我银行卡过流水(银行卡不明资金汇入被冻结怎么办)

守好收付账户，斩断“洗钱黑手” 购物街里近来出现一名“神秘顾客”，别人用银行卡是存取消费，他却把银行卡变成了“洗钱流水线”，专给来路不明的钱款“换身份”。这看似“精明”的操作，实则是在为自己量身打造一副法律的“枷锁”。原文链接：守好收付账户，斩断“洗钱黑手”

不贴车衣，只去4s修车，没拿过返点，保养自己掏钱，不在4s吃午饭（因为难吃）

5万+近半年流水余额5万+。无业人员或者自由职业，申请难度大，阔以先申请新西兰再申请英国。然后说英签办两年性价比高一点，签证费一千多，五年签证费要六七千4️⃣申根，短期/长期。说一直签法国比较好，就是多去几次，然后每次就怼着一个国家办，之后容易给多年的。基本要求银行流水近半年余额5万以上。5️⃣美签十年，加拿大十年。具体俺还没了解，但是看到说先办美签再办加拿大，加拿大的材料能简化。总结在职证明蛮重要的，能开在职证明的时候最好就是把签证办了，相比无业或者自由职业简单很多。我好多自由职业的朋友，因为签证这个，都想去找班上了。然后就算找班上入职一家新公司，还得上半年，才能开在职。就是领馆那边要求这家公司，你得入职最少半年才行。办签证至少提前3-6个月开始养银行流水。保持账户活跃，最好是用这张卡消费，有稳定进出账避免短期内大额资金存入后立刻转出，活期余额最好能维持在3-10万左右。不要办签证前现存。无业或者自由职业，办签证前半年，也要保证每个月银行卡有固定进账，阔以让靠谱的朋友帮忙转一下。信用卡visa卡，有的时候也会对办签证加分，最好在职的时候办，等级金卡以上，无业或者自由职业想办信用卡也有点难，因为会看社保工资啥的，就算办下来，也没有在职给的额度高。然后还有一些其他辅助材料也加分：房产证、车辆行驶证、存款证明等资产证明，以及良好的出入境记录（尤其发达国家记录）还有办多年签证前记得看下护照的有效期。护照有效期能不能覆盖你签证的整个时间段。要不然可能长期签证就给到你护照有效期的时间，新西兰就是。或者新护照下来还得转签证，以后出门要拿两本护照，

国内很多人什么也不懂。比如，不知道银行与个人都有反洗钱义务，不知道司法机关与银行可以用反洗钱的理由冻结账户。怎么避免？别搞风险交易。比如，借卡给别人，帮忙大额存钱、取钱、转账。对方如果是电信诈骗犯，卡被冻结很正常。如果主观故意、金额大（30万流水），卡主人可能违法了（律师提醒我，这是帮信罪）。按规定，银行卡不能出借的。比如，新出现的客户突然要求大额现金买东西，价格高，条件优惠，付款人与收货人不是同一个人，等等。比如，小本生意，却在网上突然碰到陌生人愿意高价购买几十万小麦，几百万白酒。如果不知道对方有问题（适应合理推断，而不是你说不知道就不知道），交易条款没有特别的地方（如果卖家卖价非常好，而且陌生，卖家应该长心眼，否则JC可以合理推断你明明知道有问题，故意帮忙洗钱），卖方没有责任，最终钱能还给他，但被冻结账户风险很难避免。如果没有违法，交易买卖没有特别的地方，可以申请解冻，一般问题不大，就是需要时间。这个事情没有谁对谁错。冻结是预防性措施，如果不冻结，万一是洗钱，受害者的钱就回不来了。诈骗犯卡里几百万没办法取现，换成白酒或粮食，可能低价脱手，变成现钞，或再也没法追踪钱的流向。只能按流程来🦆麻烦是麻烦，但没办法。

【#银行回应储户办张银行卡被多重审核#：为配合反诈中心工作，客户办银行卡，基本要告知用途】#警方回应储户办张银行卡被多重审核#江西南昌的宋励（化名）没想到，办个银行卡，会那么不顺利。9月21日，他在中国银行南昌市新建支行想办一张不限额的银行卡。他称，工作人员询问了他是否能出示身份证、户口本或房产证等证明，但他只带了身份证。按工作人员的指引，他提交了身份证照片，对方称，将会把照片提交给反诈中心审核，审核过了即可办理。而此后，他接到银行工作人员的电话称，只能为他办理二类银行卡，每日转出的限额为2000-5000元。他认为，“这个额度是不够的”。中国银行南昌市新建支行一名工作人员表示，为配合反诈中心工作，客户办银行卡，基本要告知用途，不同的需求会设置相应限额。新建区公安分局反诈中心一名工作人员称，若是“两卡人员”或有涉诈前科人员，需提交相关材料审核，具体事宜还要咨询银行。办理业务的便利性和反诈工作，两者该如何平衡？一方面，目前公安部门仍在积极进行反诈工作。根据国家反诈中心2024年最新数据，我国每年因电信诈骗损失超3000亿元，受骗人群覆盖从18 岁到70岁的全年龄段。另一方面，银行承担的压力也不可忽视。上海金融与发展实验室副主任董希淼坦言，商业银行承受了落实公安部门和金融管理部门反电信网络诈骗工作的巨大压力。重压之下，有少数银行片面强调落实反诈工作，采取过于严苛的账户管理措施。他认为，银行应以法律法规和相关制度为依据，充分运用技术手段，提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求，

这是不是在帮诈骗分子精准预先鉴别：在哪些人身上值得多下点功夫（银行流水），同时尽量不要骗到自己人头上？这样一站式全数据到手，会给诈骗分子节省不少时间和金钱，帮助他们的诈骗活动更加精准化。

【财务情况声明】增加前负责人11月3日提供的新账户余额29577.67元，当前应有结余与实际结余差额为6277.88元。但由于未见各账户交易流水，此结余真实性无法确认，仍需前负责人补充。现详细汇报如下:截止至11月3日19:05，前网宣组负责人明确账户实际现金余额为148424.14元，与10月23日对接余额差额产生原因为1)官娃销售退款2)11月3日前负责人增加的原定用于十城线下29577.67元备用金（账户流水未提供）现将当前资金资产对接情况以及过程公布如下：【账款对接】1)现网宣组尚未接受任何现金。2)账目完整性。已和前负责人进行确认，目前已无遗漏的支出或者收入，目前更新的账目由对方主动提供或公开，已将对方提及的各项交易核算在内。截至11月1日0时，栩你渝生后援会官方周边销售收入总额为1217467.88元，周边制作、大屏投放、公益等各项支出总额为1062728.86元，应有结余154739.02元。11月3日前负责人提供新余额账户内含备用金29577.67元（日前未提及），微店余额118883.47元，共计148461.14元。3)账目真实性。当前账目各项支出缺少闭环凭证，部分账款真实性无法得到确认。涉及账户为前负责人持有中国建设银行储蓄卡，中国银行储蓄卡，微店账户，目前未见任何完整账户流水。微店交易流水方面，前负责人交接材料为删除“余额”，“订单号”序列的表格，缺少重要序列无法支撑账目真实性核对。中国建设银行账户流水仅见部分截图，未见连续完整无法支撑账目真实性核对。中国银行账户在11月3日前未提及，由对方11月3日主动提供，称其为原定于十城线下应援备用金。前负责人称未做好长期规划，将私有账户公用，因此部分交易流水涉及个人隐私，无法完整交接。

不会差钱。第二天我就去厂里报道，宿舍是六人间，有空调和独立卫生间，比舅舅家的板房强太多。一起住的同事都是外地来的，说话都挺实在，晚上下班会一起去食堂打饭，偶尔凑钱买个西瓜分着吃。刚开始干活手生，组装零件总慢半拍，组长没骂我，还手把手教，说多练几天就熟了。干满一个月发工资，我查银行卡的时候手都有点抖，6200 块，比说好的还多 200，说是全勤奖。我第一时间给我妈打电话，我妈在电话里哭了，说早知道舅舅靠不住，让我在外面照顾好自己。我跟我妈说这边挺好，不用天天熬到半夜，还能休息，让她别担心。大概过了四个月，我去劳务市场旁边的超市买东西，碰到舅舅厂里以前的一个老员工，他也从舅舅那儿辞了，说舅舅后来又招了好几个人，都没干过一个月，要么嫌工资低，要么嫌天天加班到半夜还没加班费。他问我现在怎么样，我跟他说现在的厂挺好，工资按时发，还能休息。他叹口气说，舅舅就是太精了，觉得亲戚或者熟人好拿捏，没想到现在年轻人都不傻，宁愿去外地打工也不受这委屈。又过了半年，我攒了点钱，在宿舍附近租了个单间，比宿舍自在。我妈有时候会跟我说舅舅家的事，说舅舅的儿子，也就是我表哥，不愿意接厂里的活，天天在外头玩，舅舅最近总跟人吵架，生意好像也没以前好。我听完没什么感觉，既不开心也不同情，就像听别人家的事一样。有一次表妹突然给我发微信，问我能不能帮她弄个表格，说以前在舅舅那儿都是我弄，她弄不明白。我帮她弄完就没再聊，她也没提让我回去干活的事。后来我换了个岗位，做仓库管理，工资涨到 7500，还不用总在流水线上坐着。现在我在省会待了快两年，攒了些钱，

关系来凑。”胡耀尹安慰对方，转身就拨通了孙志刚妻子的电话。那天，在孙家客厅，她把李某的“诚意”——那个装着银行卡的文件袋放在茶几上，轻描淡写地说：“朋友想为贵州建设出份力，就是手续上差点火候。”孙志刚的妻子没多问，送她出门时说“知道了，我跟老孙提提”。三天后，李某就接到了招标办的补报通知，原本缺失的资质，奇迹般地“简化”了。工程中标那天，李某送来满满一箱“居间服务费”。胡耀尹从中抽出三成，剩下的七成，转到了那张用她名字开户、实则由孙志刚妻子掌控的银行卡里。看着手机银行的数字，她突然明白，她就是权力游戏里的白手套。贵州八年，这样的场景，重复了无数次。她帮房地产商协调地块，替矿业公司疏通审批，每次都收取“居间服务”，再悄无声息地分流到孙家账户。她学会了察言观色，能从孙志刚妻子的语气里判断事情能否办成；也懂得了设置防线，所有交易只在“生意圈”里流转。她甚至说服自己“不偷不抢，这是凭本事吃饭”，直到2023年的那个清晨，敲门声打破了宁静。审讯室的灯光亮得刺眼，办案人员铺开的银行流水和满桌协议，像一张无形的网将她笼罩。当看到自己多年来的转账记录被一一标注，她终于明白，那些她以为天衣无缝的操作，早已被看得清清楚楚。她崩溃大哭：“如果他不在领导岗位，别人根本不会找到我，都是冲着他的权力来的。”法庭宣判那天，胡耀尹看到了孙少武。这个曾经在贵州政商圈呼风唤雨的“孙老五”，和她一样，成了阶下囚。她想起那些年在孙家宴会上见过的荣华富贵，想起海南那套房产，突然明白：白手套终究护不住贪婪的手，当权力的主人跌落深渊，手套也必将被一同焚毁。

结果在帮美诈骗美国这次截获的资金就是比特币，比特币不像我们常用的货币，我们普通人见都没见过，更不知道这个比特币是怎样存在的，只是一直听说这个比特币加密货币就是很安全的，因为它是有密钥的。陈志的比特币存放在非托管的加密钥货币钱包，这种情况完全是由个人的控制，不需要通过第三方，不像我们钱存在银行里那样是由银行保管，而是完全由他自己个人保管。那不是要有密钥吗，这个货币钱包就会生成一串私人秘钥，为了方便备份，私钥就会以助记词的形式提供，就是10~20个的随机单词，用这些单词变得恢复和控制钱包内的资产。好像我们的门是上锁的，如果是密码锁，但你的密码被别人窃取了，被别人知道了，他就可以输入密码进入你家，如果你的钥匙被别人偷偷配置了，他就可以用钥匙开启门，进入你家进行盗窃。美国的起诉书中说到查到城镇的25个钱包地址，这些钱包的助记词都是由陈志本人保管。陈志会把这些密钥放在哪里呢？可能有以下几点： - 美国在调查陈志案件时安插了卧底，该卧底能力较强，有可能通过接近陈志，获取了存储密钥的硬件设备或得知密钥信息。 - 即便报道称是非托管钱包，也不排除存在相关服务方，执法部门可依法要求服务商移交资产控制权。 - 交易所配合与传统调查手段结合，美国执法机构先通过区块链分析工具，分析交易模式、时间、金额及地址关联，将地址聚类，推断出属于犯罪组织控制。再通过交易所配合，发现监控的犯罪地址向经KYC认证的交易所地址转入资金后，通过法律程序获取接收账户所有者信息。同时结合调查银行资金流水、监听通讯记录、线人举报、查封服务器数据等传统调查手段，形成完整证据链，

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