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银行流水都查些什么资料(银监会有权查个人流水)2025年12月精选新闻

银行流水都查些什么资料(银监会有权查个人流水)

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程#据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。红星新闻的微博视频

回复@Brother_Quin:别急，先把主体处理完，就轮到史诗级严查个税了，我把话放这里未来3-5年1000%严查个人流水，或者就在明年

#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实反诈是好事，但也别搞 “一刀切” 啊！普通人取点钱应急，被问得像嫌疑犯，隐私和便利全没了。建议银行多搞精准防控，别让正经储户花时间跟柜员 “掰扯”，毕竟大家的时间也挺值钱～红星新闻的微博视频

#律师银行取4万元遭盘问报警#个人的款项流水属于个人隐私，银行只是作为一个服务机构，以“反诈”的理由，在询问款项用途没有得到回应后查询全部流水，本身就是侵害公民个人隐私的行为。即便银行和手机运营商都作为“反诈”的第一线，也仍然应当在法律范围内开展工作的。《个人信息保护法》第14条也明确规定了，处理个人信息，应当在个人自愿、明确的情况下做出。个人不同意的，该报警报警。16条，个人信息处理者不得以不同意处理个人信息为由拒绝提供服务。而且，运营商在诈骗电话打过来的时候都知道提醒“诈骗电话”，怎么不知道报送公安机关呢😕医生的那个20多天电话没法使用，一个律师20条接不到电话缺席开庭的案子都够吊销律师证了。轻飘飘的一句话，对个人生活影响太大了。新闻里的一句话说得好，反诈的网，应当精准撒向犯罪分子，而不应轻易困住普通老百姓。#热点解读##律师说法#

下半年电商税开始实行了，微博上我看都没人讲这事儿，我给你们翻一下大白话：你在各平台多少销售额，平台会报送税务机关的的，所以你如果不说真话，官方是特么知道的。我胖友圈理有个哥们儿说准备跑路了，因为之前就是做那种毒衣服的，各种直播间卖，该给网红供，一个月两三千万的流水，但他利润也确实低。你说这笔丧良心吧，人家赚的确实也不多，也没有说很黑，衣服to c也就卖个几十块的，但你说这笔有良心吧，就山寨A货，很多还是童装，肯定也不是达标的，冒充正规品牌。从pxx到网红供货，到自己有私域，啥都有，流水极大。现在给他报送数据了，这笔说如果以后数据真的有空了，那就准备直接跑路。很多做电商的对这个事情都很反感，觉得没发隐藏销售额了，但我反而认为md这是好事啊，大家得合理交啊，一起交，行业也会更规范。总不能说我公司社保啥的在交，税也在交，我做合规企业，但有人不交，那这就没法干了，挺好的我觉得。但这个事情搞的我们财务老师就很紧张，因为他不是很了解电商税，我和他说就正常报，然后她前段时间问我：发票要不少报点，你稍微搞点利润出来，既然电商平台后台打通了，你说你这规模没挣钱，反而引起人怀疑。当时我气炸了，我心想我又不是在演，我特么的第二季度亏掉大几十，第三季度又可以亏一百多，我是真没有利润所得啊，我能养着三四十个人为社会提供就业，为他们提供社保，md我都是拼尽全力地活着了，你居然还要我假装有利润？我那天差点群里臭骂她，我见过很多很赚钱，把账作平，乃至做亏损的，还没见过公司前三季度真特么没利润，结果要假装有利润的……真特么人才啊……

大中午的给我气得饭都没吃下。【水滴保】你是真行啊！！！欺负老人玩手机不熟练，小程序里藏快捷扣款诱导付费，让人买一年四千块的高额保险，你是人啊？！！！！找客服退保就会说车轱辘话，说什么等电话，根本不会联系你！电话还会推销更多更贵更没用的保险！！！（为了防止大家血压升高我先说结果：保费要回来了）我说一下这个事情始末。吃饭之前我妈突然找我说要销掉一张银行卡。我说好好的销卡干什么，你退休了现在去银行重新办卡都不一定办的下来一类卡（我不确定这点），以前的卡就继续用呗，它是乱扣费了还是怎么了？我妈就说银行卡多了（指两张），想销掉一张，只留一张。我真觉得没必要，她又说觉得银行卡绑了zfb绑了wx支付不安全。我说zfb那个不是绑定，只是你转账用过有卡号记录，wx是真有绑定。然后我妈就是说想销掉一张。我说你要换卡绑的话直接换，你销卡做什么。她就说老了记不住，一张卡就够了。我吃着吃着饭左思右想不对。为什么突然提到绑wx支付不安全？怕是从wx点了什么链接过去被扣了钱吧！！！我直接拿她手机过来，发现一个崭新的孤零零的图标在手机第二页，水滴保。点进去一看，崭新的两张保单啊，2号交的费，到今天8天，8天就扣了400块，比我家伙食费都高，难怪我妈受不了了，觉得要销卡就行。我看她，她搁那儿支支吾吾半天才说，之前有人从wx发捐款链接，她点进去，不知道怎么点两下就被扣了400，不敢说，怕继续被扣，就想把卡销了。我都给气笑了。我说今天你绑的是钱少的卡，如果你销卡，以后支付只能绑唯一一张主卡，那要是再被骗呢，是不是这辈子不用银行卡了？这是销卡的事吗？

@食药环-文化传媒

是的，银行柜员们太难了！但普通老百姓，更难！所以，我希望通过我的努力，能够改变这一现状！

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。柜员说，我们已经打电话给反诈中心和派出所，但是电话没人接。现在只能让反诈中心出警来向你核实了。我说行，你们为了这点事就报警，那我就等着。柜员说我们没有报警，是让反诈中心出警。其实，报警和“让出警”，有什么区别呢？报警是从报警人角度说的，出警是从警察角度说的。“让出警”明明就是报警的意思。建设银行的工作人员和我玩这种小儿科的文字游戏。于是，我就这样在建设银行干等了半小时。但反诈中心并没有出警。我说我不能一直在这里耗下去，你们要我等到什么时候呢？如果你们报警了，我就在这里等，否则你们会诬陷我跑了。但如果你们没有报警，那我不取现了，把卡还给我，我现在就走。围观群众中，有一个中年男子说，银行这么做是为你好！我说，你是自干五啊。我是在维护我们大家的权益。又出来一个领导，说我们没有报警，问你还取不取？貌似意思是可以让我取现了。所以，我早就知道，所谓的规定，有的时候是死规定，而有的时候，又是可以变通的。取决于领导的心情。我说我不取了。于是银行就让我走了。一方面把反诈说的那么重要，但是，另一方面，为什么当天银行打反诈中心的电话，却一直打不通呢？说明它也不重要。今天的经历，真是让我深切的体会到，反诈已经搞得走火入魔了！当然，并不是只有建设银行是这样。但是我今天遇到的是建设银行，所以我批评建设银行。如果每个人遭遇不公，都能站出来发声，那么这个社会才能变得比现在更好！我听说，现在办银行卡、电话卡，更是难上加难！根据澎湃新闻11月3日的报道，多地办电话卡需要工作证明、无犯罪记录、银行流水

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